Assurance-Vie

La gestion « ARBITRAGES SOUS AVENANT DE REORIENTATION D’EPARGNE » vous permet de déléguer à une société de gestion, l’orientation de votre épargne et la sélection, tout au long de votre contrat, des supports d’investissements en unités de compte

L’Assurance-Vie :

le placement idéal

Qu'est-ce que l'assurance-vie ?

L’assurance-vie est un outil d’épargne souple et fiscalement avantageux qui s’adapte à tous vos projets. Vous pouvez y réaliser des versements et des rachats quand vous le souhaitez.




Les points forts de l'assurance-vie :


  • votre argent est disponible à tout moment


  • la fiscalité est avantageuse

Découvrez les nombreux avantages d'avoir une gestion avec GérerVotrePatrimoine

Une gestion haut de gamme avec une affiliation à une banque privée Flornoy

Fonds euros et supports innovants ( OPCVM, Private Equity, SCPI)

Des Conseillers en investissement Financier à votre service

Souscription et gestion 100% en ligne

Optez pour une solution d'investissement qui vous correspond

Gestion sous mandat

Manque de temps ou de connaissances ? Envie d'une gestion active de votre épargne ?


Soyez accompagné d’une équipe d’experts qui vous aide à dynamiser votre contrat : en suivant une stratégie adaptée à votre profil, ils sélectionnent pour vous les supports d’investissement (fonds actions, obligataires, diversifiés, etc.) de votre contrat en fonction des évolutions du marché et des opportunités.


Trois formules disponibles en fonction du niveau de risque que vous êtes prêt à prendre.


Chaque mandat comporte une part en fonds en euros et une part en unités de compte non garanties en capital, variable en fonction de la formule choisie.

Gestion libre

Prêt à piloter vous-même vos investissements ?


Avec la gestion libre, vous êtes autonome : vous choisissez librement la répartition de votre contrat en sélectionnant parmi les supports d’investissement proposés.


La large gamme de supports proposés par le contrat d'assurance-vie (Aviva ou Swisslife) couvre tous les niveaux de risque (du moins au plus risqué), toutes les classes d'actifs (fonds actions, obligataires, monétaires, diversifiés, immobiliers etc...), toutes les zones géographiques et un très grand nombre de thématiques.



Gestion profilée

Un projet ? Fixons nous un horizon de placement


Après avoir fixé l’échéance de votre projet à financer (départ à la retraite, achat immobilier, financement des études de vos enfants…) et choisi parmi les trois profils disponibles:

- prudent

- équilibré

- dynamique

votre épargne est investie selon une grille de répartition déterminée à l’avance. Cette répartition évolue chaque année jusqu’à l’échéance choisie. La gestion profilée sécurise ainsi votre épargne au fur et à mesure qu’approche l’échéance de votre d’investissement.

Quel profil d'investissement êtes-vous ?

Formule Modérée

"Je recherche avant tout à valoriser le capital investi à travers une prise de risque limitée."


POPULAIRE

Formule Equilibrée

"Je recherche avant tout l'équilibre entre performance et prise de risque limitée."

Formule Dynamique

"J'accepte de prendre du risque pour espérer dégager une plus grande performance."

Et si l'on prenait rendez-vous ?

Avec une démarche méthodique et progressive


Contactez-nous

Contactez-nous par téléphone, par courriel ou via le formulaire de contact.

1er Rendez-Vous

Notre Equipe GérerVotre Patrimoine découvre vos situation actuelles et vos futurs projets

2ème Rendez-Vous

Votre expert vous trouve des solutions adaptées à votre profil pour améliorer vos revenus de retraite

3ème Rendez-vous

Nous vous accompagnons dans la mise en place des dossiers et leurs suivis.

Questions générales

Vous avez des questions sur notre entreprise ? Vous trouverez de nombreuses réponses ci-dessous. 

  • Comment choisir son assurance vie ?

    Le choix d’une assurance vie doit avant tout répondre à des critères de flexibilité au travers d’une architecture ouverte sur le choix des supports de placement, de souplesse de gestion par la possibilité de gérer en ligne et par des frais maîtrisés et transparents.

  • Qu’est ce qu’une assurance vie en unités de compte ?

    Une assurance vie en unités de compte donne la possibilité d’investir sur le marché financier au travers d’OPCVM (SICAV ET FCP). Chaque support ainsi choisi devient une fois souscrit, une unité de compte servant à valoriser et à mesurer la performance du contrat d’assurance vie.



  • Différence entre assurance vie et assurance décès

    Même si leur nom est proche, ce sont deux choses bien distinctes.

    L’assurance vie est avant tout un placement financier, une épargne, bénéficiant d’un cadre juridique, fiscal et successoral avantageux. Elle se dénoue soit en cas de décès de l’assuré, le capital épargné étant alors versé aux bénéficiaires désignés, soit par des retraits effectués par l’assuré selon ses besoins.

    A l’inverse l’assurance décès n’est pas une épargne, mais une cotisation d’assurance, qui vient couvrir le risque de décès. Cette cotisation est donc perdue si le décès ne se produit pas. Par contre en cas de décès, alors un capital sera versé aux héritiers pour les protéger. Le montant du capital sera directement lié à la cotisation payée et à l’âge du souscripteur.